Ingen belastning gensidige fonde eller Exchange Traded fonde (ETF’er)?

Hvis du er fodret med tidlig redemption debiteringer og stadigt stigende investeringsforening administrationsgebyrer oven på dårlige ydende fondsforvaltere, Læs videre. Der er en stille revolution i gang i ubelastet investeringsforening industri og du, den enkelte investor, kan drage fordel af det stærkt.

Jeg henviser til Exchange Traded Funds (ETF’er), der har eksisteret i Ã¥revis, men er vokset kolossalt siden starten. Der er i øjeblikket over 100 valg med omkring 10 milliarder dollar i aktiver.

I en nøddeskal, er en ETF en bestemt slags ubelastet investeringsforening, som du kan overveje for at være en kurv af aktier. ETF’er er diversificeret som gensidige fonde, kun de handler ligesom bestande. De er billige at handel (sÃ¥ lavt som $8,00) og rammer ikke dig med kortsigtede forløsning gebyrer. Og de tilbyder at investere muligheder over hele linjen.

ETF’er spore hvert indeks under solen herunder S & P 500, Nasdaq 100, The Russell 2000 og mange andre. Tilgængelig via enhver rabat mægler, de dybest set falder ind under en af tre kategorier: bred amerikanske indeks, sektorer og internationale.

Den har esoteriske navne som iShares, StreetTracks, HOLDRs og SPYDRs. Forskellen er i indekset de sporer, og den virksomhed, der markedsfører dem. Du vil se store navn virksomheder tilbyder dem, ligesom American Stock Exchange, Barclays globale investorer, Vanguard, og State Street globale investorer.

I mit nyhedsbrev spore jeg de i øjeblikket mest hensigtsmæssige ETF’er for dig at overveje. For mere detaljerede oplysninger kan du besøge disse websteder:

Ud over billig trades og ingen kortsigtede forløsning gebyrer, hvordan ellers kan ETF’er spare dig penge vs. ingen belastning gensidige fonde? En mÃ¥de er pÃ¥ deres Ã¥rlige administrationsgebyrer. Gebyret for ETF’er er i omrÃ¥det af 0,45% vs 1,5% i gennemsnit for ingen belastning gensidige fonde. Gebyrer opkrævet af rabat mægler er sÃ¥ lavt de næsten kan lades, normalt mindre end 0,1% af transaktionen.

For eksempel, jeg har brugt ETF’er for nogle administrerede konto kunder i løbet af min sidste køb cyklus, som begyndte den 4/29/03, og betalt $27 for en $28.000 — og det var ikke selv med de billigste discount mægler.

SÃ¥, hvis disse ETF’er er sÃ¥ stor, hvorfor ikke din mægler eller finansielle planner anbefalet dem til dig? Simple! Mæglere, og disse rÃ¥dgivere arbejder pÃ¥ provision, tjene ikke penge pÃ¥ ETF’er; ingen provision op front eller skjulte pÃ¥ den bagerste ende. Det er simpelthen ikke i deres interesse at fremme dem.

Med alle positive for investoren er der en ulempe, der ikke kan være gældende for dig, medmindre du er en hot shot ingen belastning investeringsforening picker. Det er i enhver given økonomiske miljø virkelig super udfører gensidige fonde kan udkonkurrerer indeksene, at en ETF aldrig kan udkonkurrerer indekset det er bundet til. Du skulle kigge på din egen investering rekord at vide, om dette er en ulempe for dig.

Her er en virkelige liv eksempel fra min rÃ¥dgivende praksis. Min tendens tracking indikator signalerede et køb pÃ¥ 4/29/03. Baseret pÃ¥ min momentum indikatorer jeg valgte 5 ubelastet investeringsforeninger og 4 ETF’er. I de følgende 3 mÃ¥neder min ETF’er fik overalt fra +10.02% til +22.36%, mens min ikke indlæse gensidige fonde erfaringer fra +9.15% til +36.35%. Hvis du er heldig nok til at foretage en overlegen valg vil du udkonkurrerer en ETF. Naturligvis forudsætter at du tog en meget vellykket fond i forhold til kun en moderat succes ETF.

En lille advarsel! Bare fordi ETF’er er billige og nemme at købe betyder ikke, at de garanterer dig en profit. Du kan tabe penge med dem lige sÃ¥ let som du gør med ubelastet investeringsforeninger. Du skal stadig sørge for du har en disciplineret metode til at hjælpe dig med at komme ind og ud af markedet. Hvis du ikke, du gambling uanset hvad du investerer i.

Efter at have fÃ¥et disclaimer ud af den mÃ¥de, vil forhÃ¥bentlig disse indsigter i ETF’er udvide dit perspektiv pÃ¥ mÃ¥der du kan trives i dine investeringer.

© Ulli G. Niemann

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *